Portale web

Antiriciclaggio

Collegandosi al portale https://portaleweb.centropaghe.it/ sarà possibile ottemperare agli obblighi inerenti la normativa antiriciclaggio, aggiornata alle modifiche normative previste dal DECRETO LEGISLATIVO 25 maggio 2017, n. 90 vigente al 04/07/2017.

Centro Paghe Antiriciclaggio è la soluzione web di Gruppo Centro Paghe per i professionisti che vogliono essere in linea con la normativa.

La soluzione consente di effettuare tutte le operazioni necessarie, dall’identificazione del cliente, alla registrazione delle operazioni fino alla segnalazione delle operazioni sospette. Grazie alla collaborazione con esperti in materia Antiriciclaggio la soluzione è tempestivamente aggiornata e pronta per gestire:

  • Anagrafica cliente, esecutori, titolari effettivi e legali rappresentanti;
  • Gestione dell’incarico professionale e dei relativi report;
  • Gestione delle prestazioni;
  • Gestione PEP (Persona politicamente esposta);
  • Adeguata verifica della clientela con gestione del rischio;
  • Valutazione delle prestazioni;
  • Interrogazione e verifica dello stato delle identificazioni;
  • Monitor di controllo per verificare le scadenze dei documenti, delle cariche, collegamenti a P.E.P., tipologia adeguata verifica;
  • Gestione elettronica del fascicolo cliente;
  • Notifiche tramite e-mail delle scadenze delle cariche e dei documenti identità.

Facilità d’uso: Interfaccia utente web, logica di funzionamento intuitive consentono allo Studio di essere operativo in tempi brevi. Il flusso logico della soluzione guida il personale addetto all’adempimento negli step dettati della normativa: dall’identificazione della clientela e dei soggetti che a vario titolo hanno un ruolo nella realtà cliente alla predisposizione delle informative necessarie, dalla valutazione del rischio delle prestazioni alla comunicazione delle violazioni per uso del contante e alla segnalazione delle operazioni sospette.

Supporto e assistenza: Lo studio può contare su un servizio di assistenza altamente qualificato, tempestivo e puntuale, grazie alla presenza capillare di Centro Paghe su tutto il territorio nazionale.

E’ integrato con la procedura Centro Paghe con la quale condivide la stessa base dati anagrafica.

Abbiamo predisposto la seguente scelta per poter inviare i dati automaticamente:

Per l’abilitazione contattare il centro di riferimento.

 FLUSSO DI LAVORO

Qualora lo Studio utilizzi le soluzioni Paghe di Gruppo Centro Paghe sarà possibile esportare l’anagrafica dello studio e dei clienti utilizzando l’apposita funzione “Caricamento archivi”.

Qualora lo Studio non utilizzi le soluzioni Paghe di Gruppo Centro Paghe sarà possibile inserire i dati anagrafici dei soggetti coinvolti negli “adempimenti Antiriciclaggio” direttamente nella soluzione CP Antiriciclaggio.

Di seguito uno schema che fornisce gli spunti necessari per il corretto utilizzo della soluzione software.

DETTAGLIO PROCEDURA

Glossario pulsanti e azioni

 

STORICIZZAZIONE DELLE INFORMAZIONI

Ogni volta che sarà eseguita una variazione sarà possibile memorizzarla nello storico.

Qualora si volesse correggere un dato inserito senza tracciarlo nello storico sarà possibile premere il bottone “NON STORICIZZARE”

Qualora fosse stato premuto erroneamente il tasto “SALVA” sarà possibile tornare nella mappa precedente tramite l’azione “ANNULLA”

 STUDIO

In questa sezione sono presenti i soggetti tenuti alla predisposizione del fascicolo per cliente.

Deve essere creata un’anagrafica per ciascuno dei soggetti che effettuano prestazioni per i clienti. (es. in caso di organizzazione dove sono presenti una società di servizi, il singolo professionista e lo studio associato e ognuno fa prestazioni autonomamente sarà necessario creare tre distinte entità di tipo Studio)

utenti abilitati

 

In questa sezione è possibile censire i diversi soggetti che all’interno dei diversi Studi opereranno nelle funzioni relative all’adempimento antiriciclaggio.

Gli utenti incaricati possono essere persone fisiche già inserite nell’apposita anagrafica piuttosto che esclusivamente utenti incaricati.

persona fisica

 

In questa sezione è possibile gestire le anagrafiche dei clienti persone fisiche e procedere alla relativa identificazione.

Potranno essere inserite le anagrafiche delle persone fisiche che saranno utilizzate a vario titolo nel flusso di lavoro per quanto previsto per gli adempimenti antiriciclaggio.

 

Le tipologie di soggetti persone fisiche che si potranno gestire sono:

 

  • Clienti dello studio
  • Utenti dello studio (facoltativo per gli utenti incaricati)
  • Titolari effettivi per clienti titolari di partita IVA
  • Legali rappresentanti per clienti soggetti giuridici
  • Delegati alle operazioni per clienti soggetti giuridici
  • Titolari effettivi per clienti soggetti giuridici

 

Una volta creati potranno essere reperiti e collegati nel relativo contesto

 

In caso di cliente dello studio persona fisica sarà possibile nella sezione “Identificazione” indicare la data di identificazione, il soggetto che ha eseguito l’identificazione (selezionabile tra gli utenti incaricati), la modalità di identificazione ed eventuali annotazioni.

 

In caso il soggetto non fosse un cliente ma un legale rappresentante, un delegato alle operazioni o un titolare effettivo sarà possibile utilizzare nel campo “Modalita’ ID” la voce 99 che corrisponde a “Eseguita direttamente dal libero professionista o da un suo collaboratore per persona non fisicamente presente”.

 

Titolare p.iva

In questa sezione è possibile gestire le anagrafiche dei clienti titolari di partita IVA e procedere alla relativa identificazione.

Nella sezione “Titolari effettivi” tramite l’azione “Aggiungi” sarà possibile aggiungere i soggetti titolari effettivi.

Soggetto giuridico

In questa sezione è possibile gestire le anagrafiche dei clienti soggetti giuridici e procedere alla relativa identificazione.

Tramite l’azione “Aggiungi” nelle sezioni Legali rappresentanti, Delegati alle operazioni e Titolari effettivi sarà possibile aggiungere il soggetto per ciascuna tipologia.

Indicando la data scadenza del legale rappresentante sarà possibile ricevere nei giorni precedenti alla scadenza previsti nelle impostazioni studio una mail di notifica di scadenza.

Prestazioni post 2015

Nella presente sezione sarà possibile censire le diverse prestazioni che lo studio presta al proprio cliente.

Le prestazioni potranno essere aggiunte singolarmente attingendo dalla tabella relativa oppure, dalla tabella stessa, scegliendo la voce “000 ALTRO (COMPILARE CASELLA DI DETTAGLIO” sarà possibile dettagliare tutte le prestazioni compilando il campo “Altro”.

L’anagrafica della prestazione si compone di 4 distinte aree:

  1. Dati obbligatori
  2. Valutazione del rischio prestazione
  3. Valutazione del rischio cliente
  4. Verifica dati inseriti

Nell’area 1 dovranno essere indicati i dati obbligatori.

Qualora l’operazione sia di importo indeterminabile è possibile lasciare vuoto il campo “Importo in Euro”. La successiva valutazione del rischio sarà così effettuata solo sui punteggi attribuiti nelle sezioni di valutazione rischio cliente (indicazioni della commissione nazionale Antiriciclaggio dell’O.D.C.E.C.).

Qualora l’operazione abbia un importo determinato la valutazione del rischio sarà effettuata sulla totalità dei punteggi previsti.

 

Nell’area 2. e 3. è possibile fornire una valutazione con punteggi minimi e massimi diversi in funzione della domanda posta.

E’ possibile fornire una valutazione da “0” in frazioni di “0,5” fino al punteggio massimo previsto per ciascun quesito.

Viene data la possibilità di integrare la valutazione prettamente numerica con un eventuale commento compilando il campo “Dettagli”.

 

Nell’ultima area “Verifica dati inseriti” sarà disponibile la valutazione di rischio dell’operazione inserita in funzione della presenza di operazioni con importo determinato o operazioni con importo indeterminabile.

 Prestazioni ante 2015

 

Nella presente sezione sarà possibile censire le diverse prestazioni che lo studio presta al proprio cliente.

Le prestazioni potranno essere aggiunte singolarmente attingendo dalla tabella relativa oppure, dalla tabella stessa, scegliendo la voce “000 ALTRO (COMPILARE CASELLA DI DETTAGLIO” sarà possibile dettagliare tutte le prestazioni compilando il campo “Altro”.

 

L’anagrafica della prestazione si compone di 4 distinte aree:

  1. Dati obbligatori
  2. Aspetti connessi al cliente
  3. Aspetti connessi alla prestazione
  4. Rischio totale

 

Nell’area 1 dovranno essere indicati i dati obbligatori.

Qualora l’operazione sia di importo indeterminabile è possibile lasciare vuoto il campo “Importo in Euro”. La successiva valutazione del rischio sarà così effettuata solo sui punteggi attribuiti nelle sezioni di valutazione rischio cliente (indicazioni della commissione nazionale Antiriciclaggio dell’O.D.C.E.C.).

Qualora l’operazione abbia un importo determinato la valutazione del rischio sarà effettuata sulla totalità dei punteggi previsti.

Nell’area 2. e 3. è possibile fornire una valutazione con punteggi minimi e massimi diversi in funzione della domanda posta.

 

E’ possibile fornire una valutazione da “0” per numeri interi fino al punteggio massimo previsto per ciascun quesito.

Viene data la possibilità di integrare la valutazione prettamente numerica con un eventuale commento compilando il campo “Dettagli”.

 

Nell’ultima area “Rischio totale” sarà disponibile la valutazione di rischio dell’operazione inserita in funzione della presenza di operazioni con importo determinato o operazioni con importo indeterminabile.

 Duplicazione prestazioni

 

Nella sezione Duplicazione prestazioni è possibile duplicare prestazioni post 2015 o ante 2015 sul medesimo cliente oppure su un altro cliente.

Nella sezione “Filtri” sarà possibile ricercare le prestazioni impostando i parametri desiderati e applicare il filtro premendo il bottone  .

Il risultato del filtro impostato sarà visualizzato nella sezione “Elenco prestazioni post 2015 da duplicare” oppure nella sezione “Elenco prestazioni ante 2015 da duplicare”

Selezionare la prestazione di origine che si desidera duplicare e, nella sezione “Codice cliente di arrivo” sarà possibile selezionare il soggetto su cui copiare la prestazione.

Tramite l’azione  sarà creata sul soggetto di destinazione una prestazione con le medesime caratteristiche della prestazione “di partenza”.

 

Stampe

 

Nella sezione stampe sarà possibile, partendo dall’elenco delle prestazioni dei clienti dello studio predisporre le stampe necessarie al completamento degli adempimenti previsti.

Nella sezione “Filtri” è possibile selezionare lo studio, il cliente, le date da e a relative alle prestazioni ed eventualmente l’esclusione delle prestazioni di soggetti cessati.

Nella sezione “Elenco prestazioni” saranno evidenziate le prestazioni sulla base dei filtri impostati, sarà possibile selezionarle e, tramite l’apposita funzione di stampa procedere alla visualizzazione dell’anteprima di stampa.

 

Nella mappa di anteprima saranno compilati i campi anagrafici reperiti dall’anagrafico studio, cliente (persona fisica, titolare di partita IVA, soggetto giuridico) e prestazioni.

 

I dati proposti in anteprima sono modificabili e sarà possibile completare ciascun modello con i dati che non saranno reperibili dalla base dati di CP Antiriciclaggio.

 

Per ottenere l’anteprima PDF del documento sarà possibile premere l’azione   “Crea PDF”.

 

Nell’anteprima PDF sarà possibile tramite le azioni sotto elencate ottenere risultati diversi:

  • consente di vedere il documento in PDF
  • consente di accedere alla mappa per la scelta del fascicolo elettronico in cui poter archiviare il PDF generato.

Premendo l’icona in questione sarà presentata la mappa sotto riportata.

 

 

Dalla mappa sopra riportata sarà possibile archiviare il documento PDF nel fascicolo prescelto oppure tramite l’azione  si potrà creare un nuovo fascicolo in cui archiviare i documenti.

Qualora sia stato generato il documento sbagliando la scelta di archiviazione nel fascicolo sarà possibile archiviarlo in un momento successivo (si rimanda all’apposito paragrafo “Fascicolo cliente”).

 Fascicolo cliente

 

Nella sezione Fascicolo cliente il programma offre la possibilità di creare la copia elettronica del fascicolo cartaceo antiriciclaggio.

 

Utilizzando l’azione  sarà possibile aggiungere un fascicolo per poter archiviare i documenti firmati e sottoscritti dalle parti interessate.

Dopo aver compilato i campi Studio, Cliente, Anno inserimento tramite l’azione  il software salva il fascicolo fornendo apposita numerazione.

Sarà poi possibile andare ad aggiungere tramite l’azione  nella sezione “Elenco fascicoli” i documenti che si desidera archiviare (carte d’identità scannerizzate, visure camerali, documenti prodotti da CP Antiriciclaggio sottoscritti dal cliente e dalle persone interessate, ecc.)

1.1.1          Cruscotti

  Notifiche scadenza cariche e documenti d’identita’

Il sistema è in grado di inviare una mail di notifica in caso di scadenza della carica del legale rappresentante o dei documenti d’identità.

Nell’anagrafica Studio è possibile attivare le notifiche impostando “S” nel campo evidenziato

Nei campi “Giorni carica” e “Giorni documento” sarà possibile impostare i giorni di preavviso rispetto alla scadenza per ricevere la mail di notifica rispettivamente per la scadenza del legale rappresentante o dei documenti d’identità.

Nel campo Email notifiche sarà possibile indicare l’indirizzo e-mail a cui recapitare le notifiche di scadenza dei legali rappresentanti e/o dei documenti.

 

La mail sarà inviata direttamente tramite un servizio messo a disposizione da Centro Paghe.

 

Si consiglia, per i primi invii di mettere l’indirizzo mittente tra gli indirizzi attendibili onde evitare che la mail di notifica sia collocata nello spam.

 

Appendice normativa e siti di autorita’ terze

 

 

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